La estafa se produjo en la Casa Matriz del Banco San Juan.
"Teniendo en cuenta la indemnización civil, el pago de las tasas de Justicia a cargo de la parte que pueda resultar vencida, y el monto correspondiente a la defensa y a los peritos –prueba no descartada todavía-, deviene procedente fijar la suma de embargo, de acuerdo a un monto totalizador de tales circunstancias que a criterio del Tribunal será de Pesos Cuatro Millones ($4.000.000), en tanto y en cuanto estimo que esa suma, resulta suficiente para cubrir los rubros que se han tenido en cuenta”.
La conclusión es del juez Martín Heredia Zaldo, titular del Cuarto Juzgado de Instrucción, y es uno de los puntos resolutivos del auto de procesamiento sin prisión preventiva que dictó contra el empleado que estafó al Banco San Juan en 2.909.722,27 pesos.
El juez Martín Heredia Zaldo.
El procesado, quien ya fue echado del principal banco de la Provincia, fue identificado como Carlos Alberto Correa. El delito que le achacó el juez Heredia Zaldo fue el de defraudación por administración fraudulenta.
Correa se desempeñaba como Analista Back Office del área llamada Tarjetas de Crédito, en la casa matriz del Banco San Juan. Sus funciones eran las del control diario de las cobranzas de las tarjetas, conciliar operaciones y controlar las cobranzas.
FELICES FIESTAS
Según el procesamiento, en ese ámbito Correa sacó dinero del fondo llamado Cuenta Control de Recaudaciones de Tarjetas. Es un fondo que se genera por los errores contables de las tarjetas.
Básicamente, el empleado sacaba dinero de allí. Por ejemplo, el 24 de diciembre de 2015 se acreditó la suma de 46.080,91 pesos, comprendidas en 16 acreditaciones. De ellas, 15 fueron por 3.000 pesos cada una y otra por 1.080,91 pesos. El 31 de diciembre de 2015 se acreditó 3.5876, 92 pesos, mediante 12 acreditaciones.; el 22 de enero de 2016 se acreditó 43.567,52 pesos.
CÓMO LO DETECTAN
La irregularidad fue detectada por la Gerencia de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, desde donde descubrieron que las extracciones en efectivo de Correa superaban los límites establecidos. Por ese motivo ordenó realizar una auditoría interna, la cual fue realizada en febrero último por la gerente de esa área, Marcela Yoshimura.
Así fue como descubrieron que Correa usaba su clave personal para extraer dinero de ese fondo para depositárselo en su cuenta personal y en la de su tarjeta de crédito mediante transacciones internas.
Pero no solo lo hizo para beneficio propio, sino también giró dinero a la tarjeta de crédito de su hermana y la de un amigo. En la resolución dice que "realizó diversas operatorias a cuentas de terceros”.
Para lograr su objetivo, "Correa ingresó ajustes manuales en el sistema operativo de tarjetas de crédito denominado "Smart Open" en concepto de pagos en efectivo a tarjetas de crédito Mastercard de su titularidad y de su hermana, por un monto total de 128.083 pesos y que impactaron como créditos en el resumen de la tarjeta de crédito propia y de su familiar”.
Entre el 2012 y el 2016 extrajo 3 millones de pesos, en actos "voluntarios y conscientes que afectaron el patrimonio del banco”, dice la resolución. Pero no se descarta que el empleado infiel haya estado realizando la maniobra defraudatoria con anterioridad, según fuentes judiciales.
Terminada la auditoría en la que se descubrió la estafa, el apoderado del Banco San Juan, Luis Cucuzza, personalmente hizo la denuncia penal en la fiscalía en turno el día 19 de febrero último. La fiscal Ana Lía Larrea entendió que estaban dadas las condiciones para investigar y realizó el requerimiento que ahora terminó con el procesamiento de Correa por parte del juez Heredia Zaldo.